Как правильно выбрать облигации для покупки
При выборе облигаций для инвестирования необходимо учитывать несколько важных факторов, таких как:
- Ставка купона
- Цена
- Премия по доходности к ОФЗ
- Срок до оферты и погашения
- Ликвидность бумаги
- Надежность эмитента
- Какие облигации самые надежные
- Какие облигации считаются самыми надежными
- Когда выгоднее всего покупать облигации
- Полезные советы и выводы
Ставка купона
Ставка купона представляет собой годовой процентный доход, который начисляется владельцу облигаций. Чем выше ставка купона, тем больше доход может получить инвестор. Однако, не стоит выбирать облигации только на основе высоких купонных ставок, так как это может быть связано с высоким риском.
Цена
Цена облигации также имеет значение при выборе инструмента для инвестирования. Цена может варьироваться в зависимости от спроса на бумагу и других факторов. Лучше всего выбирать облигации с низкой ценой, так как это повышает потенциальный доход и снижает риск.
Премия по доходности к ОФЗ
Премия по доходности к ОФЗ — это разница между доходностью облигаций и доходностью государственных облигаций (ОФЗ). Это также очень важный фактор при выборе облигаций. Чем выше премия, тем более выгодный инструмент для инвестирования.
Срок до оферты и погашения
Срок до оферты и погашения также имеет значение при выборе облигации. Облигации с более длительным сроком могут предоставить больший потенциальный доход, но тем не менее, следует учитывать желание инвестора получить прибыль в ближайшее время и не блокировать свои средства на длительный срок.
Ликвидность бумаги
Ликвидность облигации — это способность быстро продать облигацию без существенных потерь. Одним из показателей ликвидности является объем оборота на рынке. Чем выше объем оборота, тем лучше ликвидность.
Надежность эмитента
Надежность эмитента — это способность эмитента (компании, физического или юридического лица) выплачивать проценты и осуществлять погашение соответствующей суммы. Для того, чтобы узнать о надежности эмитента, следует ознакомиться с его финансовым состоянием и рейтингами, которые присваиваются независимыми рейтинговыми агентствами.
Какие облигации самые надежные
В настоящее время среди наиболее ликвидных и надежных выпусков предпочтение следует отдавать ОФЗ 29014, уровень доходности которых уже на уровне RUONIA. Также на рынке есть флоатерные ОФЗ-ПК с доходностью 13,1-15,1%, которые обычно имеют более высокий уровень доходности по сравнению с классическими государственными облигациями.
Какие облигации считаются самыми надежными
На российском рынке одними из наиболее надежных инструментов являются ОФЗ — облигации федерального займа. Минфин РФ выпускает несколько видов облигаций, каждый из которого имеет свои особенности:
- ОФЗ-ИН (индексированные) — привязаны к уровню инфляции в стране;
- ОФЗ-ПД (плавающая доходность) — ставка купона зависит от изменений ключевой ставки Центробанка;
- ОФЗ-ПК (фиксированная купонная доходность) — имеют фиксированную купонную ставку и доходность;
- ОФЗ-АД (амортизируемые) — имеют дополнительный доход за счет амортизации.
Когда выгоднее всего покупать облигации
Лучшее время для покупки облигаций — это сразу после выпуска, когда их цена обычно находится на наиболее низком уровне. Тем не менее, если планируется долгосрочное инвестирование, лучше держать облигации до их погашения, так как стоимость облигаций может увеличиваться со временем. Рекомендуется не продавать облигации раньше 12 месяцев, иначе инвестор не сможет получить дохода.
Полезные советы и выводы
- При выборе облигаций следует учитывать ставку купона, цену, премию по доходности к ОФЗ, срок до оферты и погашения, ликвидность бумаги и надежность эмитента.
- Основную часть портфеля стоит создавать на основе ОФЗ и бумаг крупных надежных компаний, имеющих высокие рейтинги.
- ОФЗ-29014 и флоатерные ОФЗ-ПК считаются наиболее надежными инструментами на современном рынке.
- Лучшее время для покупки облигаций — это сразу после выпуска, когда их цена обычно находится на минимальном уровне.
- Инвесторы должны оставаться терпеливыми и держать облигации до погашения, чтобы получить максимальный потенциальный доход.